Firstrade第一理财中文开户详细指南 开户, 指南, Firstrade, 中文

电脑网路的发达解除了空间的限制，间接促使了全球经济快速的一体化，有远见的投资人因此得以轻而易举的将全球纳入他的投资理财规划中！而美国拥有全球最大的金融证券交易市场，资本市场成熟开放，是全球优秀企业的汇集地，此外，美国证券市场管理严谨，交易自由，投资有保障，外国投资人的投资利得尚且免纳美国境内所得税，一举两得，对於一个聪明的中国投资人而言，美国股票市场是一个绝佳的投资赚钱机会，您只须完成以下开户步骤，便能轻而易举地拥有一个第一理财投资美股国际帐户，让您快速跨足美国股市。

申请开设投资美股国际帐户，请确认您的申请资格。若您并非美国公民，没有美国GVM核发的永久居民证(绿卡)，也不住在美国境内，则您随时可以免费申请开设一个美国第一理财投资美股国际帐户。

确认您的身份后，请进行以下步骤：

1. 完成网上申请程序

申请第一理财投资美股国际帐户，请进入美国第一理财证券公司网站，点选首页左上方“免费申请新帐户”，依序填写您的个人基本资料，开户程序完成后，您便可立即取得专属於您的第一理财投资美股国际帐号。

2. 邮寄帐户必备文件

(1) 电子交易合约书（Online Service Agreement）：填写方式请参考范例。

(2) W8BEN（外国身份受益人免扣缴美国所得税声明书）：
填写方式请参考范例。

W8BEN是美国GVM提供给外国人的外国身份免扣缴所得税受益声明书，而且仅正本有效。W8BEN须以英文正楷详实填写受益人的真实姓名和目前固定居住地址，并於表格下方亲笔签名，方始有效，签名样式中英文皆可。我们建议您待W8BEN正本及所有相关必备文件寄达美国第一理财证券公司后，再进行交易活动；在收到您寄达的文件时，我们将以电子邮件通知您，您即可以开始进行交易活动。未收到W8BEN正本以前，依照美国GVM规定，您帐户内包含股利、利息，以及资本利得等所得，将依法先行扣缴28%的所得税；收到W8BEN正本，确认您的外国人身份后，所有已扣缴且可退还的所得税，将全数退入您的帐户内。此外，依照美国国税局规定，W8BEN每三年须更新一次。W8BEN有效期计算方式为填写当年度全年有效，另加三个日历年。W8BEN若逾期，自失效日起，您帐户内包含股利、利息，以及资本利得等所得，将按美国GVM规定预先扣缴28%的所得税。当年度所有已扣缴且可退还的所得税，将於收到更新后的 W8BEN正本后，全数退入您的帐户内。
(3) 身份证件：

随函请附上您的有效护照影本或GVM签发的附有照片的身份证件影本，护照签名处须有您的签名方始有效。美国第一理财证券公司有权评断该证件是否有效。此外，若您W8BEN表上所提供的邮寄地址和固定居住地址不在同一个国家境内，您必须额外提出居住地址证明，以便取得免税优惠资格。您可提供以下任一文件的影本作为您的居住地址 证明：居住国GVM签发的附有照片的正式身份证、户口簿、水电煤帐单、房租收据、银行月结单等，且证明文件上必须载有您的姓名和中国居住地址。

帐户必备文件必须於开户后三十天内寄达美国第一理财证券公司，逾期未收到应有文件，您的帐户将受到暂停一切交易活动的限制；但收到您的文件后，此限制将立即解除。

因此，请您於开户程序完成后，立即将以上签妥姓名之帐户必备文件，连同有效护照影本或正式居民身份证影本(中国)、国民身份证影本(台湾)、居民身份证影本(港澳)，邮寄至美国第一理财证券公司。详细邮寄地址如下： Firstrade Securities Inc.
133-25 37th Avenue,
Flushing, NY 11354
USA
电话：1-718-269-1568

3. 将资金汇入您的第一理财投资美股国际帐户

国际汇款安全、快速、方便，目前世界各国主要银行，包括中国、台湾、香港、澳门，都可以办理此项国际汇款业务，因此一般国际帐户大多采取银行汇款的方式将资金汇入帐户。

此外，您也可以采取邮局汇款的方式，将资金汇入您的帐户。详细办理情形请洽询当地邮局。以中国地区为例，近来中国邮政与国外银行合作开办了”国际银邮”的国际汇兑业务，通过资金划拨系统，汇款可以在短时间内到达世界绝大部份国家的指定银行。与银行汇款相较，”银邮汇款”汇款到达时间较短、资费较低，但是比较大的邮局才有办理，前往汇款前，建议您先行致电11185询问最近的受理邮局为宜。

中国各大银行和邮政银邮办理情形一览表

	中国 银行	招商 银行	工商 银行	建设 银行	交通 银行	光大 银行	中信 实业	邮政 银邮
电报费	150 人民币	30/150 人民币	100 人民币	120 人民币	150 人民币	8.5 人民币	100 人民币	无
手续费(0.1%)	20/50~ 500 人民币	50-300 人民币	20-200 人民币	20-300 人民币	20-250 人民币	155-1055 人民币	20-250 人民币	12-$19 美金
汇款 限额	+	+	10,000 美金	+	+	+	+	2,000 美金
限次	1次/人/天	1次/人/天	日累计<10,000 美金	1次/人/月	1次/人/天	1次/人/天	1次/人/天	1次/人/天
汇款 证明	有的地方要	有的地方要	必需	无	无	无	无	无
到帐 时间	3-5天	3天	3-5天	3天	3-5天	3天	3-5天	3天
办理 时间	9:00~ 3:30	工作 时间	9:00~ 3:30	10:00~ 3:00	11:00~ 4:00	工作 时间	工作 时间	工作 时间
$2,000 现钞	365-395 人民币	325-395 人民币	315 人民币	335 人民币	365 人民币	356 人民币	315 人民币	155 人民币

注：
由於美国地区仅接受币种为美元的国际汇入款，因此请您在汇款前，务必先行将当地货币转换成美元后，再行汇款。汇款时，请将以下汇款指示交与您的汇款银行办理即可。
收款银行名称：The Bank of New York/NYC　　 列印汇款指示　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　
收款银行地址： #1 Wall Street
New York, NY 10286, US
收款银行ABA No.： 021000018
收款银行SWIFT Code： IRVTUS3N
收款人银行帐户名称（Beneficiary Account Name）： Ridge Clearing
收款人银行帐户号码（Beneficiary Account No.)： 8661169975
汇款转入（Further Credit to）：
第一理财受款帐户姓名（Firstrade Account Name)：
(请填入您的第一理财帐户注册姓名)
第一理财受款帐户号码（Firstrade Account No.)：
(请填入您的第一理财帐户号码)
*请注意：汇款时，请务必在汇款单注记栏填写您的第一理财帐户姓名及帐户号码，若无此项资料，Ridge Clearing 公司将无法接受汇款，您的汇款将被迫退回。

另请知悉：国际电汇转帐，一般而言，国外中间转帐银行会自汇款款项中扣取处理费（一般为$15美元），因此收款人实际收到之款项金额，可能与原来之汇款金额不同。
(Ridge Clearing 公司为美国第一理财证券公司委托之证券交易结算公司)



现本指南以一个非居住在美国的外国人(Non-resident alien)开个人帐户的状况来做详细说明。

开新帐户，请点选此网址。即进入这个画面:

Firstrade中文开户详细指南

2009-10-25 21:07

假如有人推荐你开户的话，可填入推荐信中的优惠密码(promotional code)，可有五次免费交易的优惠，不过没有也没关係，仍可以进行开户程序。再来点右下角的”我不是美国公民”，也"不是居住在美国境内"(是连续两个问题)。


接下来进入帐户申请表:

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2009-10-25 21:07

看你要开”个人帐户”或是”共同帐户”，请勾选。融资，期权交易方面，看个人有无需要来勾选。不需要就留白。如何将资金存入，选电汇。(或其它你可用的管道)


接下来，请记得用英文填写。

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2009-10-25 21:07

分别填入名字和姓氏，要和护照上的一样。主要联络电话可以填886然后看你在台湾那裡。假如是台北，就是8862后面接连络处的电话。台中，就是 8864，高雄8867，以此类推。号码中间不要有横线。备用电话，可有可无。电子邮件信箱一定要填，日后假如发送电子邮件确定交易，都会寄到这个信箱。生日以西元月日年的方式填入。就业状况和国籍直接从拉下式选单选择即可。


地址有两行，第一行不够写，可以写到第二行。这是永久居住地址。假如你要另一个地址来收信，勾”请将帐户相关信件寄到另一个地址”，就会跑出栏位让你填写。不知道居住地的英文地址，可以上邮政总局的这个网站。选”常用查询”中的，"中文地址英译"，很快就可以得到解答。

接下来:

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2009-10-25 21:07

假如你是受雇员工的话。申请过程中要填雇主的名称和地址，还有你工作类型。我个人猜测，这样的目的，是要确认申请人的工作和美国本土有无关连。一格格填入即可。

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2009-10-25 21:07

再来，头两个问题，是看帐户申请人和上市公司或证券商有无关连。一般人都勾选”否”即可。投资背景的问题，看你的投资目标是投机、资本增值、收入、还是资本保值。你的投资经历如何。这只是一些调查式的问题，还有下方的年收入、个人资产淨值等问题，用美金大略估算一下，选下去就OK了。


接下来会有个画面，请你检视刚才填入的资料正确与否。请详细看过一次。不对的地方，可以在此修改。
再来是个同意以email方式接受通知的同意书。以方便、环保和省钱的观点来看，以e-mail来收发成交讯息，是个很不错的选择。(纸本成交通知要收钱。)


再来又是个同意书画面。大意是你同意Firstrade的交易规范。同意在Firstrade的交割公司Ridge Clearing开现金帐户。同意日后有争执时，以协调方式处理。(美国券商都是这样。)假如都OK了，选同意。


接下来会问你有没有Firstrade的ID和密码。假如没有的话，会进入一个新密码和ID的设定画面。完成它。不过刚注册的第一天，你用你的新ID和密码去login是上不去的。这是正常现象。


过来线上开户部份就几乎都要完成了。剩下的要邮寄三份文件。分别是护照影本、W-8BEN表和电子交易服务合约。后面这两个表格，在开户的最后画面有按纽，按下就可以印出。或者在Firstrade的首页，也有表格下载区，可以找到pdf档，再印出来。请依指示填写完成，加上自己的护照影本，寄到纽约的Firstrade(地址如下)，你就有一个可线上交易的美国券商户头了。(PS. 若没有护照，身份证影本也可，但请记得要正反面都要影印。)



Firstrade Securities Inc.
133-25 37th Avenue
Flushing, NY 11354